금융분쟁의 유형

1, 과당매매

• 일반투자자의 투자목적, 재산상황, 투자경험 등을 고려하지 않고 일반투자자에게 지나치게 자주 투자권유를 하는 행위
• 대표적 이해상충 사례

 

2, 임의매매

• 고객이 증권회사 직원에게 금융투자상품의 관리를 맡기지 않았고 매매주문을 하지 않았음에도 직원이 고객의 예탁자산을 마음대로 매매하는 경우 발생가능한 금융분쟁의 유형
• 민사상 손해배상 책임 발생
• 해당 직원 처벌

3, 일임매매

• 증권회사 또는 투자일임업자가 고객과 투자일임계약을 체결한 상태에서 당초 계약의 취지를 위반하여 수수료 수입목적 등의 사유로 과도한 매매를 일삼은 경우 발생가능한 금융분쟁의 유형
• 민사상 손해배상 책임 발생